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¿Qué es un delito de fraude de alambre??

Hacker and security

El fraude de cables es cualquier actividad fraudulenta que se realiza sobre cualquier cable interestatal. El fraude de cables casi siempre se procesa como un delito federal.

Cualquier persona que use cables interestatales para planificar para defraudar u obtener dinero o propiedad con pretensiones falsas o fraudulentas puede ser acusada de fraude electrónico. Esos cables incluyen cualquier módem de televisión, radio, teléfono o computadora.

La información transmitida puede ser cualquier escritura, señal, señal, imagen o sonido utilizado en el esquema para defraudar. Para que se produzca fraude electrónico, la persona debe hacer declaraciones falsas de los hechos de manera voluntaria y consciente con la intención de defraudar a alguien de dinero o propiedad.

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Según la ley federal, cualquier persona condenada por fraude electrónico puede ser sentenciada a hasta 20 años de prisión. Si la víctima del fraude electrónico es una institución financiera, la persona puede ser multada con hasta $ 1 millón y sentenciada a 30 años de prisión.

Fraude de transferencia bancaria contra empresas estadounidenses

Las empresas se han vuelto particularmente vulnerables al fraude electrónico debido al aumento de su actividad financiera en línea y la banca móvil.

De acuerdo con el Centro de Análisis y Intercambio de Información de Servicios Financieros (FS-ISAC) & amp; quot; 2012 Business Banking Trust Study, & amp; quot; Las empresas que llevaron a cabo todos sus negocios en línea aumentaron más del doble entre 2010 y 2012 y continúan creciendo anualmente.

El número de transacciones en línea y dinero transferido se triplicó durante este mismo período de tiempo. Como resultado de este aumento masivo en la actividad, & amp; # x200B; muchos de los controles que se colocaron para prevenir el fraude fueron violados. En 2012, dos de cada tres empresas sufrieron transacciones fraudulentas, y de ellas, una proporción similar perdió dinero como resultado.

Por ejemplo, en el canal en línea, al 73 por ciento de las empresas les faltaba dinero (hubo una transacción fraudulenta antes y # x200B; se detectó el ataque & amp; nbsp;), y después de los esfuerzos de recuperación, el 61 por ciento aún terminó perdiendo dinero .

Métodos utilizados para el fraude de cables en línea

Los estafadores usan varios métodos para obtener credenciales personales y contraseñas que incluyen:

  • Malware: Malware corto para & amp; quot; software malicioso & amp; quot; está diseñado para obtener acceso, dañar o interrumpir una computadora sin el conocimiento del propietario.&erio; # x200B;
  • Phishing: Phishing es una estafa que generalmente se lleva a cabo a través de correos electrónicos no solicitados y / o sitios web que se hacen pasar por sitios legítimos y atraen a las víctimas desprevenidas a proporcionar información personal y financiera.&erio; # x200B;
  • tixag_16) Vishing and Smishing : Los ladrones contactan a clientes del banco o de la cooperativa de crédito a través de llamadas telefónicas en vivo o automatizadas (conocido como ataques de pesca) o mediante mensajes de texto enviados a teléfonos celulares (ataques de aplastamiento) eso puede advertir una violación de seguridad como una forma de obtener información de la cuenta, Números PIN y otra información de cuenta que necesitan para obtener acceso a la cuenta.&erio; # x200B;
  • Acceso a cuentas de correo electrónico: Los hackers obtienen acceso ilícito a una cuenta de correo electrónico o correspondencia por correo electrónico a través de correo no deseado, virus informático y phishing.

Además, el acceso a las contraseñas se facilita debido a la tendencia de las personas a usar contraseñas simples y las mismas contraseñas en múltiples sitios.

Por ejemplo, se determinó después de una violación de seguridad en Yahoo y Sony, que el 60% de los usuarios tenían la misma contraseña en ambos sitios.

Una vez que un estafador obtiene la información necesaria para realizar una transferencia bancaria ilegal, la solicitud se puede realizar de varias maneras, incluido el uso de métodos en línea, a través de banca móvil, centros de llamadas, solicitudes de fax y persona a persona.

Otros ejemplos de fraude con cables

El fraude electrónico incluye casi cualquier delito basado en el fraude, incluidos & amp; nbsp; pero no limitado al fraude hipotecario, fraude de seguros, fraude fiscal, robo de identidad, sorteo y fraude de lotería y fraude de telemercadeo.

Pautas federales de sentencia

El fraude de cables es un delito federal. Desde el 1 de noviembre de 1987, los jueces federales han utilizado las Pautas federales de sentencia (Las Pautas) para determinar la sentencia de un acusado culpable.

Para determinar la sentencia, un juez analizará el nivel de delito base & amp; quot; quot; y luego ajuste la oración (generalmente aumenta) en función de las características específicas del delito.

Con todos los delitos de fraude, el nivel de delito base es seis. Otros factores que luego influirán en ese número incluyen la cantidad en dólares robada, cuánta planificación se realizó en el delito y las víctimas que fueron atacadas.

Por ejemplo, un esquema de fraude electrónico que involucró el robo de $ 300,000 a través de un intrincado esquema para aprovechar a los ancianos obtendrá un puntaje más alto que un esquema de fraude electrónico que un individuo planeó para engañar a la compañía para la que trabaja con $ 1,000.

Otros factores que influirán en el puntaje final incluyen el historial criminal del acusado y los apostadores, si intentaron o no impedir la investigación, y si ayudan voluntariamente a los investigadores a atrapar a otras personas involucradas en el crimen.

Una vez que se cuenten todos los diferentes elementos del acusado y el delito, el juez se referirá a la Tabla de Sentencias que debe usar para determinar la sentencia.

& amp; # x203A; Problemas

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